Юридические лица, индивидуальные предприниматели и прочие лица, работающие с денежной наличностью, обязаны открыть расчетный счет и заключить договор с финансовой организацией, банком, на обслуживание расчетного счета. Партнерские отношения между банком и клиентом закреплены договором на расчетно-кассовое обслуживание. В эту услугу входят:
- Обслуживание расчетного счета;
- Касса;
- Эквайринг;
- Лизинг;
- Прочие сервисы.
Услуги
С учетом этого, расчетно-кассовое обслуживание включает в себя следующий перечень услуг:
- Ведение и выдача выписок по обслуживаемому счету;
- Переводы денежных средств в налоговую инспекцию и контрагентам;
- Инкассация (забор выручки в розничных точках клиента);
- Обмен валюты;
- Интернет-банк;
- SMS-информирование;
- Другие услуги.
Специалисты отметили, что в случае, если клиент пользуется не всеми опциями, предусмотренными договором, то в стоимость обслуживания они, нем не менее, включены.
Стоимость обслуживания РКО
Планируя заключение договора на расчетно-кассовое обслуживание, следует учесть, что каждый банк устанавливает свои тарифы. Поэтому клиенты могут выбрать тот банк, чьи тарифы подходят наилучшим образом для заключения договора обслуживания о РКЦ. В общем, цена за расчетно-кассовое обслуживание варьирует в пределах 500 – 5000 рублей. Каждый клиент может предварительно рассчитать цену на РКО. Для этого следует:
- Подсчитать количество транзакций, которое проводится в месяц и пересчитать по предлагаемым тарифам;
- Проверить доступность системы «клиент-банка», которая позволяет все транзакции и платежи проводить в онлайн режиме;
- Проверить скорость реагирования техподдержки, чтобы убедиться в готовности оперативно решить все вопросы по существу сотрудничества.
Для того, чтобы заключить договор с банком о расчетно-кассовом сотрудничестве, клиенту необходимо предъявить финансовой организации пакет документов, включая:
- Свидетельство ОГНР;
- Свидетельство о постановке на учет в налоговую инспекцию;
- Выписку из ЕГРЮЛ;
- Устав (протокол);
- Паспорта учредителей юридического лица;
- Образы подписей руководителя и главного бухгалтера.
Подробнее о РЦО можно узнать на сайте банка – партнера.